Ontdek alles wat
Blockrise te bieden heeft.

Blockrise herziet prijsmodel: cliënten betalen voor dienstverlening, niet voor het aanhouden van bitcoin

• Blockrise schrapt de procentuele bewaarkosten voor alle rekeningtypen.
• De wijziging scheidt het eigendom van dienstverlening in het prijsmodel van Blockrise.
• Cliënten betalen voortaan uitsluitend voor afgenomen diensten: brokerage, lending en vermogensbeheer, niet voor het aanhouden van bitcoin.

Rotterdam, 10 juni 2026, Blockrise, een Bitcoin platform onder toezicht van de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM) op grond van MiCAR, maakt vandaag bekend dat de bewaarkosten verlaagd wordt 0% voor alle rekeningtypen.

Percentuele bewaarkosten is de gangbare standaard in de sector, met tarieven tot 1% per jaar. Deze kosten schalen mee met de waarde van de positie van een cliënt, ongeacht de activiteit of de gebruikte dienst. Blockrise heeft dit model getoetst aan de operationele werkelijkheid van bewaring: het beveiligen van een wallet kost gelijke inspanning, ongeacht of een cliënt 1 BTC of 100 BTC aanhoudt. Deze analyse leidde tot een heldere conclusie: percentuele prijsstelling hoort thuis bij financiële diensten waarbij de kosten meeschalen met complexiteit en inspanning. Het bewaren van bitcoin is niet zo'n dergelijke dienst. Relatieve bewaarkosten rekenen staat bovendien haaks op de lange tijdshorizon die bitcoin houders nastreven.

Voortaan rekent Blockrise uitsluitend kosten voor diensten die daadwerkelijk meeschalen met de geleverde inspanning: het aankopen van bitcoin, vermogensbeheers, maatwerkdiensten en Bitcoin-backed loans via Blockrise Lending B.V. Daarmee behoort Blockrise tot het eerste Bitcoin platform waarbij cliënten geen bewaarkosten betalen voor het enkel aanhouden van bitcoin, in directe concurrentie met diverse crypto custodians en andere cryptoplatforms.

Blockrise ondersteunt de langetermijngroei van bitcoin houders. Jos Lazet, oprichter en CEO van Blockrise: "Wij willen op dezelfde lijn staan als onze cliënten en hun horizon. Wij verdienen wanneer wij iets voor hen doen, via transacties, leendiensten of vermogensbeheer, en niet simpelweg omdat de positie in waarde is gestegen terwijl wij niets hebben gedaan."

"De waardepropositie van bitcoin is gebouwd op lage tijdvoorkeur," zei Johan Dourleijn, Bitcoin Strategy Advisor bij Blockrise. "Een kostenstructuur die meegroeit met convictie gaat daar tegenin. Wij hebben onze wallet-structuur anders opgezet, en dat vraagt ons om onze vergoedingen te heroverwegen. Elke cliënt heeft een eigen, gescheiden wallet, trouw aan het oorspronkelijke idee van Bitcoin met be your own bank. Dat lijkt niet op traditioneel bankieren of fintech, en het verandert waarvoor we kosten zouden moeten rekenen: het eigendom is van jou en controleerbaar op de blockchain, dus het juiste model is om te betalen voor service, niet voor het aanhouden."

Blockrise werkt aan een bredere prijsherziening die eigendom en dienstverlening scheidt over het volledige productaanbod, nu het bedrijf recentelijk bankrekeningen aan haar portfolio heeft toegevoegd. Het afschaffen van de bewaarkosten is de eerste stap richting het worden van het leidende Bitcoin-only bedrijf in de Europese Unie.

Over Blockrise

Blockrise is een Bitcoin-only platform uit Rotterdam, met als missie bitcoin toegankelijk te maken zonder in te leveren op wat bitcoin waardevol maakt. Opgericht in 2017, biedt het trading, vermogensbeheer en Bitcoin-backed leningen via een hybride custody-model waarbij cliënten volledig eigenaar blijven van hun bitcoin. Gereguleerd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder MiCAR, bedient Blockrise particuliere en zakelijke cliënten in heel Europa. Bezoek www.blockrise.com.

Voor interview verzoeken en meer informatie:

Jos Lazet, oprichter en CEO van Blockrise, j.lazet@blockrise.com, +31 10 848 1741

‍

‍

‍

Nederlands Bitcoin-platform eerste gebruiker van bunqs Banking-as-a- Service (BaaS)

• De samenwerking maakt het mogelijk om gebruikers bankrekeningen te bieden die naadloos aansluiten op Bitcoin-diensten.

• Blockrise is het eerste bedrijf dat gebruikmaakt van het nieuwe Banking-as-a-Service (BaaS)-aanbod van bunq.

• De BaaS-oplossing van bunq is de eerste in zijn soort en stelt bedrijven in staat om voort te bouwen op de open API van bunq.
‍

Amsterdam, 29 april 2026 - Alle gebruikers van het Nederlandse Blockrise hebben vanaf vandaag toegang tot een volledig geïntegreerde bankrekening op het platform. De digitale vermogensbeheerder is daarmee de eerste partij die gebruikmaakt van bunqs Banking-as-a-Service (BaaS). Bedrijven kunnen hiermee de financiële infrastructuur van de neobank gebruiken en direct integreren in hun eigen producten en/of dienstverlening.
‍

De door bunq en Blockrise gelanceerde Bitcoin-bankrekening valt onder het Nederlandse depositogarantiestelsel en is beschermd tot een bedrag van honderdduizend euro.
‍

Banking-as-a-Service

bunq is de eerste bank met een eigen BaaS-platform. De neobank geeft hiermee niet alleen toegang tot haar eigen open API, maar zorgt er ook voor dat gebruikers van het platform sneller kunnen voldoen aan complexe compliance- en/of beveiligingseisen en daardoor sneller kunnen innoveren.
‍

“Nederlandse Bitcoin-beleggers moesten altijd een afweging maken tussen veiligheid en gemak. Dankzij onze samenwerking met bunq is dat nu voorgoed voorbij,” zegt Jos Lazet, oprichter en CEO van Blockrise. “We zijn enorm trots dat wij het eerste Bitcoin-platform zijn dat gebruikers een volledige bankrekening kan aanbieden dat onder bescherming van het Nederlandse depositogarantiestelsel valt.”
‍

“Het is altijd onze missie geweest om het leven van onze gebruikers gemakkelijker te maken,” zegt Joe Wilson, Chief Evangelist bij bunq. “Door samen te werken met innovatieve partijen als Blockrise kunnen ook zij producten ontwikkelen die (nog) beter aansluiten bij de wensen en behoeften van hun gebruikers. Op die manier helpen we niet alleen onze eigen gebruikers, maar ook die van gelijkgestemde fintechs.”
‍

Over bunq

bunq, de op een na grootste neobank in de EU, heeft bankieren opnieuw uitgevonden. Als ’s werelds eerste bank die volledig draait op kunstmatige intelligentie, gebruikt bunq zijn eigen AI-technologie in alle onderdelen van het bedrijf: van customer support tot de eigen interne processen. bunq richt zich op de manier waarop digital nomads en bedrijven hun geld beheren, sparen en investeren. Door een product te bouwen dat echt aansluit op de wensen en behoeften van gebruikers, maakt de neobank het leven makkelijker van mensen en bedrijven die niet gebonden zijn aan één plek.

Door de jaren heen heeft bunq voortdurend mijlpalen bereikt die door velen als onmogelijk werden gezien. Zo kreeg het als eerste partij in 35 jaar een Europese bankvergunning, behaalde het de grootste Series A-investering ooit voor een Europese fintech (193 miljoen euro) én was het als eerste neobank in de EU structureel winstgevend. In oktober 2025 zette bunq als erkend broker-dealer bovendien zijn eerste stap richting de Verenigde Staten, een belangrijk onderdeel van haar ambitie om de eerste wereldwijde neobank te worden. Voor meer informatie, zie: https://www.bunq.com.

Over Blockrise

Blockrise is een Bitcoin-only platform uit Rotterdam, met als missie bitcoin toegankelijk te maken zonder in te leveren op wat bitcoin waardevol maakt. Opgericht in 2017, biedt het trading, vermogensbeheer en Bitcoin-backed leningen via een hybride custody-model waarbij cliënten volledig eigenaar blijven van hun bitcoin. Gereguleerd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder MiCAR, bedient Blockrise particuliere en zakelijke cliënten in heel Europa. Bezoek www.blockrise.com.

Bitcoin-backed loans is uitgegroeid tot een markt van meerdere miljarden dollars, maar de vraag hoeveel onderpand een kredietverstrekker nodig heeft over verschillende Bitcoin-marktcycli is nog nooit empirisch getoetst met tien jaar aan dagelijkse data.

De loan-to-value ratio (LTV) geeft het leningbedrag weer als percentage van het gestorte Bitcoin-onderpand.

Dit onderzoek stresstestte dagelijkse leningverstrekkingen van januari 2016 tot maart 2026 over vier LTV-niveaus, waarbij het slechtste scenario werd gemeten over de volledige looptijd van elke lening.

Bij een LTV van 20% bij verstrekking werd slechts 1,2% van de 12-maandsleningen geliquideerd, tegenover 36,1% bij 60% LTV. Een Monte Carlo-simulatie van 10.000 Bitcoin-prijspaden toont dat de kans op liquidatie stijgt van 3,4% bij 20% LTV naar 42,8% bij 60% LTV.

Historische overlevingscurves tonen aan dat een kredietverstrekker, om 95% van alle eerdere verstrekkingen te beschermen, de initiële LTV zou moeten beperken tot 28,5% voor 12-maandsleningen en 23,9% voor 24-maandsleningen, beide onder de drempels die vandaag gangbaar zijn in de markt.

Het verschil bedraagt 34,9 procentpunt

De resultaten zijn duidelijk. Bij een LTV van 20% bij verstrekking wordt slechts 1,2% van de 12-maandsleningen over 3.355 verstrekkingen geliquideerd over de gehele dataset. Bij 60% LTV stijgt dat cijfer naar 36,1% — een verschil dat volledig wordt bepaald door de omvang van de buffer wanneer de Bitcoin-prijs daalt. Het voortbestaan van een Bitcoin-gedekte lening hangt primair af van één getal: de LTV bij verstrekking.

Wat de data duidelijk maakt, is dat het onderscheid niet is dat 60% LTV slecht presteert tijdens crashes — het faalt breed over alle marktomstandigheden. De cryptowinter van 2018, COVID in maart 2020, de Luna-instorting, de FTX-crash: elk van deze gebeurtenissen vertelt een ander verhaal over het 60% LTV-niveau. Ondertussen faalt 20% LTV alleen bij de meest extreme gebeurtenissen, wanneer Bitcoin meer dan 76,5% daalt ten opzichte van het moment van verstrekking binnen de looptijd van de lening.

"36,1% van alle 12-maandsleningen verstrekt bij 60% LTV werd geliquideerd tussen januari 2016 en maart 2025, tegenover slechts 1,2% bij 20% LTV. De LTV bij verstrekking bepaalt vrijwel alles."

De cohort van 2021 maakt het punt nog scherper. Voor leningen verstrekt bij 60% LTV richting de bearmarkt van 2022 bereikte het liquidatiepercentage in die enkele cyclus 82,7%, vergeleken met 0% bij 20% LTV. Dezelfde periode, andere LTV, volledig andere uitkomsten.

Hoe laag moet de LTV zijn?

Historische overlevingscurves over alle marktomstandigheden van 2016 tot 2026 trekken een heldere lijn. Om 95% van alle eerdere leningverstrekkingen te beschermen, zou een kredietverstrekker de initiële LTV moeten beperken tot 28,0% voor 12-maandsleningen en 22,0% voor 24-maandsleningen — beide onder de drempels die gangbaar zijn in de markt. De 90%-overlevingsdrempel versoepelt de vereiste naar 32,0% en 24,0% respectievelijk.

‍

Toch voegt bij een LTV van 20% het verschil tussen een 12-maands- en 24-maandslooptijd slechts 0,21 procentpunt extra liquidatierisico toe, wat erop wijst dat bij dit onderpandniveau de looptijd vrijwel irrelevant wordt. De bepalende variabele is het onderpandniveau, niet de looptijd.

Risico groeit niet in een rechte lijn

Een Monte Carlo-simulatie van 10.000 Bitcoin-prijspaden over een horizon van vijf jaar bevestigt en verdiept de historische bevindingen. Bij een LTV van 20% bij verstrekking heeft een lening een kans van 3,8% op liquidatie over vijf jaar. Bij 60% LTV klimt dat cijfer naar 43,3%. De toename is niet lineair.

Een stijging van 20% naar 30% LTV voegt ongeveer 5,7 procentpunt liquidatierisico toe over vijf jaar. Een stijging van 50% naar 60% LTV voegt bijna 14,8 procentpunt toe voor dezelfde toename van 10 punt. De efficiëntiegrens verdeelt zich op natuurlijke wijze in drie zones: een Veilige zone onder 30%, een Waarschuwingszone tussen 30% en 50%, en een Gevarenzone boven 50%. In de Gevarenzone worden leningnemers onevenredig gestraft voor elk extra procentpunt aan hefboom, terwijl het bovenste deel van het LTV-bereik weinig zinvolle bescherming biedt ten opzichte van het genomen risico.

Wat dit betekent voor kredietverstrekkers

Het onderzoek toont aan dat Bitcoin-gedekte kredietverlening niet inherent risicovol is, het is structureel risicovol wanneer de initiële LTV-niveaus worden vastgesteld zonder rekening te houden met de volledige verdeling van Bitcoin-prijsbewegingen over cycli heen. Een LTV-plafond van 30%, dat momenteel als conservatief wordt beschouwd in de markt, stelt een kredietverstrekker nog steeds bloot aan aanzienlijk liquidatierisico over langere tijdshorizonnen.

De data wijst erop dat een structureel veilige drempel dichter bij 25% ligt. Het volledige artikel is te downloaden.

‍

Blockrise™ is een handelsmerk van Blockrise Capital B.V. in Nederland en andere landen. Blockrise Capital B.V. is een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, geregistreerd in Nederland onder KVK-nummer 74879782. Blockrise Capital B.V. beschikt over een MiCAR-vergunning met nummer 41000029, verleend door de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Blockrise Lending B.V. is een groepsvennootschap en beschikt niet over een MiCAR-vergunning.